お疲れ様です( ^ ^ )。
第1回「BS、PLがなぜ必要か?」
プロの投資コンサルタントとして、相談に乗る場合、必ずお願いしていることがあります。
それは、
・バランスシート(通称:B/S)
・損益計算書(通称:P/L)
を作成させていただくことです。
これにご協力いただけない方は、申し訳ございませんが、コンサルタントをすることはできません。
なぜ、B/SとP/Lを作成しないといけないのか、ですが、
・資産状況
・家族構成
・年齢構成
が分からないと、投資のアドバイスができないからです。
投資をするにあたって、資産を運用する訳ですが、一人一人、その時その時で異なります。
投資をする際には、こうあって欲しい願望や主観ではなく、
・事実
・数字
を元に、客観的に判断するのですが、その判断の元になるのが、B/SとP/Lになります。
次回、B/SとP/Lについて、簡単に説明したいと思います。
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